Naše služby
Odchodem do důchodu dřív, než čekáte, se zbavíte spousty starostí. My víme, jak na to. Patnáct let v tomhle byznysu nás naučilo, že každý člověk má jiné čísla, jiné sny. Nepůjdeme ti říkat, co máš dělat. Spíš ti ukážeme, co je reálně možné a co tě bude stát.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Sedneme si a rozmluvíme. Podíváme se na to, co máš, co máš dlhů, co vyděláváš. Žádné složité tabulky na první schůzku. Prostě si udělám jasný obrázek a řeknu ti, kde jsi. To trvá asi pět setkání, než máme všechno.
- Rozbor příjmů a výdajů bez servítků
- Mapování majetku a závazků
- Odhad životních nákladů v důchodu
- Identifikace rizik a příležitostí
Služba 1
Když máme fakta, vytvoříme plán. Kolik let musíš ještě dělat, abys měl klid? Co se stane, když ti začne zlobit zdraví? Jak se vejdeš do rozpočtu? Všechno to skončí v jednom dokumentu, kterou čteš jako jednoduché pokyny.
- Přesný časový harmonogram
- Scénáře pro různé životní situace
- Plán financování mezery do důchodu
- Strategie pro zvýšení příjmů
Služba 2
Tady se zbavíme všeho zbytečného a necháme si jen to, co ti chráni a ušetří. Jsem expert na to, jak senior legálně neplatí víc, než musí. Pojištění zkontrolujeme také – často jsou tam staré věci, které už nepotřebuješ.
- Daňové odpisy a výhody senior
- Revize životního a zdravotního pojištění
- Optimální splácení hypoték nebo půjček
- Využití státních podpor a výhod
Služba 3
Máš nějaké investice? Máš peníze, které si sadíš někam bez plánu? Pomůžu ti to srovnat tak, aby pro tebe dělaly práci. Nejde o to zbohatnout, ale aby se to nehroutilo v okamžiku, když ti přijde důchod.
- Přehodnocení portfolia a rizika
- Vytvoření konzervativní investiční strategie
- Monitoring a rebalance podle potřeby
- Naplánování generačního převodu
Služba 1
Záleží ti na tom, co se stane s tvým majetkem? Když už plánuješ důchod, je čas myslet i na to. Zajistíme tě právně tak, aby měl tvůj národ opravdu to, co chceš, a státu se z toho nezajímalo víc než je třeba.
- Příprava závěti a ústavu
- Posouzení právní ochrany majetku
- Plán pro případy ztraty schopnosti
- Prokurura a zastoupení v důchodu
Služba 2
Plán není něco, co se napíše a pak se zakope. Život se mění, zákony se mění, tvoje situace se mění. Jednou za rok si to projdeme znovu a řekneme si, co se změnilo a co dělat dál. To trvá pár hodin a stojí vás klidný spánek.
- Roční přezkum strategie a cílů
- Aktualizace plánů podle změn
- Porada při neočekávaných situacích
- Návaznost na změny v zákonech a daních
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás